e2-个人消费记录手册-excel模板

大家好，欢迎关注北陆Excel。今天上线一款记账模板，适合个人使用。

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总共分为4个子表，分别是：

总体收支计划

消费记录表

日常消费看板

成长消费看板

咱们的开销都是记在消费记录表里的，剩下的三张表都是通过这张表进行一个自动化计算和图表分析。

对于每个月的消费，可以把消费分为两类：日常消费和成长消费。

日常消费包括：衣、食、住、行、生活、娱乐

成长消费包括：学习、健康、人情、金融

当然如果想自己分类的话，在表格中也是可以修改的。

日常消费可以这么来归类

衣：穿在身上的衣物都可以归为这一类，比如衣服、袜子、帽子、鞋子、裤子等等。

食：吃在嘴里的也都可以归为这一类，比如早饭、午饭、买菜、零食、夜宵、饮料等等。

住：和居住有关的开销，比如房租、水电或者买房的人士可以记每月的房贷、物业费。

行：和出行相关，比如公交、地铁、打车，买车的人士可以记油费、保养、车险、车贷。

生活：日常的开销，比如牙膏、牙刷、厨房用品、理发、小凳子等等

娱乐：出去玩或者娱乐型的消费，比如视频会员、游戏充值、看电影、景区门票等等

成长消费意思就是说这块的消费有助于个人成长、提升自我、让自己变得更好

学习：比如书籍、网课、学习工具等等

健康：比如药品、蛋白粉、眼药水等等

人情：谁家结婚给的红包、谁家小孩满月给的红包等等

金融：可以是自己的投资、也可以是买的保险等等

记录方法，日常消费还是成长消费两边都是一样的。以日常消费来举例：

日期、日常消费的内容还有金额手动填一下：

比如说这里的11月13日，那就需要键盘输入：11/13，他会自动变换格式

然后内容输入晚饭，以及金额用了多少钱

类型直接点击空白单元格就行，会跳出选项方框，就可以点击“食”这个选项了。

最后的备注可写可不写，作为一个补充。比如买牛肉买了48块钱，备注可写1斤。

一般日常消费会比成长消费多一点，所以如果记录完日常消费后有成长消费需要记录，可以通过滚动轴往上移动。

也可以通过键盘，crtl+方向键在excel里快速移动。

点击成长消费下的一个空格，键盘按住crtl+向上的箭头，就会快速到成长消费的最后一条记录。

从成长消费到日常消费也是一样的操作，在日常消费下点击一个单元格。

键盘按住crtl+向下箭头，就会快速跳到日常消费的最后一条记录。

看板这块日常消费看板和成长消费看板都是一样的，只不过数据来源一个是日常消费，一个是成长消费。看板的结构和组成都是一样的。

我们每天花个5-10分钟记一下消费数据，可以在一周后或者半个月后看一下自己的数据看板，看看消费的趋势以及钱都花到哪里了。

记录新数据后我们需要刷新一下图表：

点击看板中的任意一个图表，然后点击左上角的“数据透视图分析”

再点击刷新，

然后再点击全部刷新后，整个excel表的图表都会更新的，也就是说我们只用点一次。

我们还是以日常消费看板举例：

可以看到左上角有一个日期框，在这里我们可以选择我们需要查看的日期。以年、月、季度、日为单位都行。比如说这里是选中6月，也可以选中多月，比较灵活的。

红色的箭头表示在日常消费这块，选中日期的消费总额，这个是自动计算的。

红色方框就是日期框，可以选择单个日期或者连续日期

橙色箭头表示每日的消费趋势折线图，比如说这里选择6月。那么就会在折线图中把6月中的每一天的开销都显示出来

绿色箭头表示所有的日常消费总额，下面的箭头显示的是每个月的消费。绿色箭头这块不会随着日期框而改变。他代表的就是总体消费金额和每月消费金额。后面选择类型的时候会改变这块金额，这个后面会说的。

然后是各类型的金额柱形图，以及比例占比。这两个图和上面的月度消费趋势一样，会随着日期框选不同而改变。比如说这里选择的是6月，那么左边的柱形图就6月份显示各个消费类型他的具体金额是多少，衣食住行生活娱乐。右边的饼图表示各个消费类型所占的百分比是多少。

再往下就是消费类型的选择框，以及消费明细。明细就是我们在记录表里填的内容。这两块也是跟着日期框改变的。

这里就是能让我们更加详细地看出消费支出具体在哪。这里的都是6月份的消费明细。比如说我想看“生活”这个类型消费的具体明细，那就点击方框中的生活。

此时右边的明细就会变成和生活相关的：

可以看到话费在生活中花了最多，其他的生活类型的日常消费我们也是一目了然。

上面说了，当选择类型的时候，年度消费那一块会改变。这里的话我把年度消费和类型关联了。也就是说当我们点击“类型”时，年度的消费总额和月份趋势都是只计算生活了。点击多个也是一样，计算的只是我们选中的类型。数值明显比刚刚少，因为只计算生活类型的消费了

类型选择后其他也会改变，刚刚的明细已经说了。那么月度消费趋势也只显示了6月份生活类型的每天的金额

消费日常总结这一块，可以写固定开支比如话费等等。也可以自己随便写点预算或者总结。

成长消费表和日常消费表是一样的，就不过多介绍了，只不过它的计算和图形都是成长消费。最后的演算表不用管他，也不要删掉，这张表是草稿演算表。

那么就剩最后一个收支计划表了：

这张表左半部分是数据右边部分是图表。月份都是生成好的。

咱需要填的就是每月的收入和支出预算。

支出这一项就是当月日常消费和成长消费的总和

收入盈余=收入-支出

预算盈余=预算-支出

右半部分第一个表还是日期框，通过选择日期来显示收入、支出和预算

收入支出图将收入和支出画在同一个图表中。上面的折线是收入，下面的柱形是支出，这样看比较直观。

再往下是每月的收入盈余，生成了折线图

支出预算图也是一样的，折线是预算，柱形是支出

最后就是每个月的预算盈余图，有正有负。

总而言之，我们只需要消费记录表中记好每一笔账。

在收支预算表中把每个月的收入和预算填好。

以上两步完成好后就可以自主通过图表来分析自己的消费和财务状况了。

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